怎么防止香港银行账户被注销

发布时间：2023-11-07 热度：317

　　随着近年来在CRS政策的影响，香港银行提高了开户的门槛，并对已有账户进行严格的审查，开始清理一些离岸账户和“僵尸账户”。不仅在香港开设银行账户愈来愈难，已有也因违规而被冻结或注销。本篇文章就带已开设有香港银行账户的客户了解该怎么防止香港银行账户被注销这一情况。

　　1、账户被冻结或注销的原因

　　(1)账户长期不使用变为“僵尸户”

　　虽然在开户时已存入账户激活金，但是如果开户后2年内没有使用过，会被银行认定为“僵尸账户”，“僵尸账户”不仅占用银行资源，还存在管理风险，因此会被银行强制注销。

　　(2)被银行怀疑有洗钱行为

　　如果您的账户内资金有一天内快进快出的情况，而且一分钱也没有留在银行，这很容易被银行判定为有洗钱的嫌疑，进而账户有被冻结或注销的风险。

　　(3)与敏感国家或地区有接触

　　如果您的公司有从敏感国家或地区来的款项，银行为了规避风险，会强制注销这类与敏感国家、高风险地区有业务往来的账户。

　　(4)收到银行信件未能及时回复

　　银行会对账户进行审查或抽查，如果您收到了银行有关风险提醒的信件，这时要引起注意，最好做到及时回复并积极配合，避免因为疏忽，账户被冻结或销户。

　　2、防止香港银行账户被注销的方法

　　根据以上账户被冻结或注销的原因，为保证银行账户的正常、安全的使用，您最好做到这些：

　　(1)避免成为“僵尸账户”，要经常登录网银活跃账户，尽可能在三个月内有3-5次交易，账户中保持定额存款。

　　(2)不与敏感国家或地区有资金往来。对敏感国家或地区如被欧盟或美国制裁的国家，包含伊朗、朝鲜、中东等国家或地区，要避免与他们有任何的款项往来。

　　(3)避免不合理的快进快出账

　　避免账户在一天内有大笔资金的快进快出或整存整取，账户进账最好保持三天以上，同时保持账户每月至少有8笔资金流动，以此来维护好账户的正常运营。

　　(4)收到银行信件要及时回复

　　对于香港银行给您发送的邮件或短信，要在其规定回复的时限内进行回复。如果要求您提交资料至银行，您也要在规定时间内准备好资料提交给银行。

　　(5)按时做年审报税

　　香港公司需要向香港政府及香港银行证明公司业务的合法性，对于每年必做的年审报税，公司要按时完成，正常做账纳税，出具审计报告，随时应对银行抽查。

　　以上就是防止香港银行账户被注销的方法，要保证账户的正常、安全使用，这些方法都需一一执行的。如果您还有其他疑问，欢迎咨询。

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